Curso bonificado de Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo

Europa intensifica la lucha contra el blanqueo de capitales con la creación de la primera autoridad europea dedicada

La lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (PBC/FT) se ha intensificado en Europa tras la aprobación del paquete legislativo antiblanqueo que crea la AMLA (Anti-Money Laundering Authority), la primera autoridad europea dedicada exclusivamente a esta materia, con sede en Fráncfort. En España, el SEPBLAC recibió más de 30 000 comunicaciones de operativa sospechosa en su último ejercicio, un 15 % más que el año anterior, reflejando el aumento de la presión supervisora. La Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014 imponen obligaciones detalladas a los sujetos obligados: desde la identificación formal del titular real hasta la aplicación de medidas reforzadas de diligencia debida para personas expuestas políticamente (PEPs). El sector inmobiliario español ha sido señalado por el GAFI como área de riesgo medio-alto, lo que ha impulsado a las principales promotoras —Neinor Homes, Aedas Homes, Metrovacesa— a crear departamentos internos de compliance antiblanqueo. Despachos como Garrigues, Cuatrecasas y Uría Menéndez asesoran a centenares de empresas en la implantación de manuales de prevención y la formación obligatoria de sus empleados. Las sanciones por incumplimiento pueden alcanzar los 10 millones de euros o el 10 % de la facturación anual, lo que convierte la formación en PBC/FT en una inversión en protección legal y reputacional.